A Pénztárba történő belépés folyamán minden tagnak át kell esnie egy egyszerűsített ügyfél-átvilágításon, mely során a Pénztár ellenőrzi, hogy a Belépési nyilatkozaton feltüntetett adatok a valóságnak megfelelnek és egyeznek a belépő azonosító okmányaiban (általában személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa) szereplő adatokkal. Az azonosítás érdekében ezért okmányai másolatát el kell juttatnia a Pénztárhoz:

• amennyiben szerződött értékesítő partnerünk révén lép be a Pénztárba (OTP Bank Nyrt. valamely fiókja vagy független értékesítő partnere), úgy partnerünk készít másolatot a fenti okmányokról és a Belépési nyilatkozatot e másolatok kíséretében juttatja el a Pénztárhoz,
• amennyiben online kezdeményezi belépését, és Belépési nyilatkozatát akár postai úton (aláírva, eredetiben), vagy akár e-mailben ( AVDH-val hitelesítve) küldi be a Pénztárba, ez esetben is meg kell történnie az egyszerűsített ügyfél-átvilágításnak, az alábbi módon: küldje be személyi igazolványa (mindkét oldalának) másolatát és lakcímkártyája (első, lakcím adatokat tartalmazó oldalának) másolatát e-mailben ( info@otpep.hu) a Pénztárnak megadott e-mail-címéről, vagy postai úton (1369 Budapest 5, Pf. 362).

(Ha a Belépési nyilatkozaton nem töltött ki Kiemelt közszereplői nyilatkozat részt, úgy gondoskodjon az alábbi nyomtatvány hitelesített példányának beküldéséről is.)

Azon Pénztártagok, akik valamely ügyfél-átvilágításon nem estek át nem vehetik igénybe a Pénztár szolgáltatásait, azaz nem tudják használni egészségpénztári kártyájukat, egyenlegük 0 Ft-ot fog mutatni és részükre az elszámolásra beküldött számla ellenértékének kifizetése sem teljesíthető mindaddig, amíg az ügyfél-átvilágításuk meg nem történik.

Abban az esetben, ha egy Pénztártag a következő limitek bármelyikét átlépi, el kell végezni a normál ügyfél-átvilágítását:

• 4,5 millió forintot meghaladó befizetés: a Pénztártag által vagy javára a Pénztárba teljesített befizetés éves szinten eléri a 4,5 millió forintot,
• 4,5 millió forintot meghaladó ügylet: egy igénybevett szolgáltatás eléri a 4,5 millió forintot.

Amennyiben a fenti limitek bármelyikét átlépi a Pénztártag, akkor az egyéni számlájáról nincsen lehetősége szolgáltatást igénybe venni (egészségpénztári egyenlege nullát fog mutatni) mindaddig, míg a normál ügyfél-átvilágítása meg nem történik a Pénztár személyes ügyfélszolgálatán (1138 Budapest, Váci út 135-139. OTP Bank fiók) vagy az OTP Bank fiókjainak bármelyikében. A Pénztár a normál ügyfél-átvilágításhoz szükséges adatlapot (együtt a „Tényleges tulajdonosi és kiemelt közszereplői nyilatkozat”-tal) ebben az esetben is megküldi a Pénztártagnak postai vagy elektronikus úton. A fenti dokumentumok kitöltésén és benyújtásán túl a normál ügyfél-átvilágítás során kötelezően csatolandó a személyazonosság igazolására alkalmas valamely hatósági igazolványának és a lakcímet igazoló hatósági igazolvány másolata is.

Az alábbi esetekben fokozott ügyfél-átvilágítást végez a Pénztár:

• a pénztártag stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országból származik,
• a pénztártag nem jelent meg személyesen a normál ügyfél-átvilágításon,
• távoli azonosítás esetén,
• a pénztártag kiemelt közszereplő, vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója, vagy közeli kapcsolatban áll kiemelt közszereplővel,
• az MNB által kiadott útmutatóban meghatározott egyéb esetekben.

A fokozott átvilágítás személyes megjelenéssel, írásbeli nyilatkozattal tehető meg.

A fokozott azonosításig ezen Pénztártagok nem vehetik igénybe a Pénztár szolgáltatásait, nem tudják használni egészségpénztári kártyájukat, egyenlegük 0 Ft-ot mutat és az elszámolásra beküldött számla ellenértékének kifizetése sem teljesíthető.