A koronavírus-járvány lelkileg mindenkinek nehéz időszak az életében, és sajnos sokaknak anyagilag is. Van, aki nemhogy takarékoskodni nem tud, de a megélhetése is bizonytalanná vált. Ezért például a korábban megszokott, rendszeres egészségpénztári befizetését sem engedheti meg magának, ami teljesen érthető e helyzetben. Léteznek azonban olyan megoldások, amelyek segítségével továbbra is élhet a pénztártagság legfőbb előnyével: a 20% adó-visszatérítéssel.

1. Az év végi befizetés térül meg a leggyorsabban!

Ön az elmúlt hónapokban nem tudott takarékoskodni egészségpénztári számláján, de év végén lesz lehetősége befizetésre?

Ez esetben időzítse egyenlege feltöltését legkésőbb december közepére, hiszen időben ekkor térül meg a leggyorsabban megtakarítása! Hogy miért? Mert ez az időszak esik a legközelebb az SZJA bevalláshoz, egyúttal a 20% adó-visszatérítés igényléséhez is, amit így néhány hónap múlva meg is kaphat.

Példa: Idén még egyszer sem tudta feltölteni egyenlegét, de 2020. december 10-én befizet 100 ezer forintot egészségpénztári számlájára. 2021. január végén Pénztárunk megküldi Önnek adóigazolását, amely segítségére lesz az adóbevallás kitöltésében/ellenőrzésében tavasszal. Hamarosan vissza is kapja pénztári befizetése 20%-át adó-visszatérítésként, azaz: 20 ezer forintot, amit szintén felhasználhat egészségügyi vagy egyéb kiadásaira.

2. Az adó-visszatérítés lehetősége nem vész el, legfeljebb időben halasztódik!

Ön az elmúlt hónapokban nem tudott befizetni egészségpénztári számlájára, és úgy látja, hogy a következő hónapokban sem teheti meg?

A megoldást ekkor az jelenti, hogy számlát kér az – elszámolható – egészségügyi kiadásáról, beküldi azt Pénztárunkhoz, azonban összegét majd csak később „forgatja át” egészségpénztári számláján, azaz később fizeti be és veszi ki a számla értékét. Amikor majd megteheti, akár jövő évben. (Hiszen a számla a beérkezésétől számítva 2 évig úgynevezett „fedezetre váró” státuszba kerül, 2 éven belül bármikor befizetheti számlája összegét.) Így a befizetés után igényelhető 20% adó-visszatérítéstől sem esik el, legfeljebb időben tolódik: mindig a befizetés utáni évre. Sőt, akár részletfizetést is beállíthat, ha a számla legalább 20 ezer forintról szól. Tehát, ha elszámolható terméket vásárol, vagy szolgáltatást fizet, bátran kérjen róla egészségpénztári számlát, jól jöhet a jövőben! Ne hagyja elveszni az adó-visszatérítést!

Példa: 2020. szeptemberében 60 ezer forintot fizetett a fogorvosnál. A helyesen kitöltött számlát beküldte Pénztárunkhoz, mely összeg meg is jelenik a fedezetre váró tételei között. Beállítja a részletfizetést, így: 7500 forintonként, 8 részletben fizeti majd be az összeget 2021-ben, mert csak akkor engedheti meg magának. (A részösszegeket a beérkezést követően várhatóan 5 (legfeljebb 15) munkanapon belül vissza is kapja majd a Pénztártól.) Az adó-visszatérítést a 2021-es évhez kapcsolódó bevallásán keresztül igényelheti, 2022 elején.

Fedezetre váró tételek ellenőrzése, részletfizetés beállítása:

• OTP Portál: Számlaadatok/Fedezetre váró tételek menü (Bejelentkezés)
• OTP EP applikáció: Forgalom/Fedezetre vár menü (Android, iOS)

További pénztári lehetőségek, amelyek segítséget jelenthetnek e nehéz helyzetben:

• Szolgáltatói kedvezmények: Ha orvoshoz készül, választhat olyan szolgáltatót is, amely árkedvezményt nyújt az OTP Egészségpénztár tagjainak. Keresőnkben könnyedén megtalálja e szolgáltató partnereinket.
• Még több adó-visszatérítés: Érdemes a családtagok egészségügyi kiadásaival is kalkulálni. Ha bejelenti közeli hozzátartozóit kedvezményezettnek, és megfelelően kitöltött számlát kér az általuk igénybe vett elszámolható szolgáltatásokról, akkor ezeket a számlákat is elszámolhatja ugyanis saját pénztári számlája terhére. Több pénztári befizetés után pedig több adó-visszatérítés jár!
• Egészségbiztosítási szolgáltatások: Ha rendelkezik valamely Hello Egészség egészségbiztosítási csomaggal, akkor most különösen nagy segítséget jelenthetnek az igénybe vehető biztosítási szolgáltatások.
• A minél kevesebb fizikai érintkezés érdekében: Fizessen egészségpénztári kártyájával! Hogy mely szolgáltatók fogadják el a kártyát, egyszerűen ellenőrizheti a Szolgáltató keresőnkben, a „Csak kártya” mező kipipálásával. Sőt, akár webshopban is fizethet egészségpénztári kártyájával! És iratkozzon fel elektronikus ügyintézésre! Így például az adóigazolását (és egyéb pénztári leveleit) sem kell majd a postástól átvennie, hanem e-mailben kapja meg.
  További részletek, feliratkozás