3 lépés az adó-visszatérítéshez - erre ügyeljen év végén!

Egy csokorba gyűjtöttük azokat a teendőket, melyeket pénztártagként szükséges meglépnie/ellenőriznie, hogy jövőre sikeresen igényelhesse vissza a 20%-os (akár 150.000 Ft) adó-visszatérítést.

1. Ügyeljen a decemberi befizetési határidő(k)re!

Befizetett megtakarítása még idén érkezzen meg pénztári számlájára, különben nem érvényesítheti a 20%-os adó-visszatérítést 2018. évi adóbevallásában! Ehhez csupán az alábbi határidőkre szükséges figyelnie:

• a bankkártyás befizetés határideje: 2018. december 18. (nap vége)* (kártyás befizetési lehetőségek: EP alkalmazás, Simple alkalmazás, OTP Portál)
• az átutalás elindításának határideje: 2018. december 28. (délelőtt)* (A közleményben tüntesse fel adóazonosító jelét!) Az OTPdirekt hozzáféréssel rendelkezők még egyszerűbben utalhatnak, hiszen - az „Utalások / Utalás OTP Pénztárak számlára” menüben - az összeg és az adóazonosító jel megadásával is teljesíthetnek átutalást.
• (Csekkes megoldás esetén az átfutási idő akár 2 hét is lehet, így a 2018. december 18. utáni csekkes befizetés idei beérkezése kétséges lehet.)*A tranzakciók átfutási ideje bankonként eltérő lehet, ezért érdeklődjön bankjánál.

2. Fizesse be idei készpénzes számlái értékét és küldje be a számlákat!

Amennyiben készpénzzel (is) vásárolt 2018-ban, úgy a számlák értékét még decemberben fizesse be pénztári számlájára! Ráadásul így juthat hozzá a visszatérítéshez a legrövidebb időn belül! Nem véletlen, hogy ez a pénztártagok kedvenc befizetési időszaka.

A megfelelő, egészségpénztár névre kiállított számlá(ka)t pedig küldje be Pénztárunknak, legkésőbb 2019. március 31-ig! (A határidő után beérkező számlákat az OTP Egészségpénztárnak nem áll módjában megtéríteni.)

3. Igényeljen elektronikus adóigazolást!

Az adó-visszatérítéshez szükséges adóigazolást a legegyszerűbben és leggyorsabban elektronikus levélben kaphatja meg. E szolgáltatást itt igényelheti, ráadásul így a számlák kifizetéséről és a számlájára érkező jóváírásokról is elektronikus úton értesülhet.

+ 1. TIPP:

Ellenőrizze, igénybe vett-e idén jogalap nélküli szolgáltatást és vásárolt-e személyi jövedelemadó köteles terméket!

Hiszen ha válasza IGEN, akkor SZJA és EHO fizetési kötelezettsége is keletkezhet. 2018. december 31-ig visszafizetheti egészségszámlájára az érintett szolgáltatás összegét, ám ha nem fizeti vissza, a NAV felé EHO fizetési kötelezettsége keletkezik. Érdemes tehát megvizsgálni e kérdést!

Hogy melyek ezek a szolgáltatások és termékek?

• adóköteles (SZJA) szolgáltatások: természetgyógyászat, gyógyteák, fog- és szájápolók, sporteszközök vásárlása vagy bérlése
• jogalap nélküli szolgáltatások, például:
  • orvosi javaslat nélkül vett igénybe olyan szolgáltatást, melyhez szükséges a javaslat benyújtása (pl. szemüveg vásárlása)
  • nem jelentette be kedvezményezettnek közeli hozzátartozóját, aki számára vásárolt egészségkártyájával
  • olyan terméket, szolgáltatást vásárolt, mely nem elszámolható egészségpénztárra

Hogyan bizonyosodhat meg arról, vásárolt-e ilyen terméket, szolgáltatást? Így:

• Az OTP Egészségpénztár értesíti a pénztártagokat – levélben – a szükséges teendőkről az igénybevételt és a számla pénzügyi rendezését követő hónapban.
• Mivel a decemberi vásárlásokról csak januárban tudjuk értesíteni, ezért érdemes ellenőriznie, vásárolt-e ilyen terméket/szolgáltatást az OTP Portálok oldalon (Számlaadatok/Jogosulatlan és SZJA köteles szolgáltatások).

További információ itt olvasható.