Szeretné a legtöbbet kihozni megtakarításából? Lekötéssel további 10% adó-visszatérítésben részesülhet!

Amennyiben leköti ugyanis pénzét 2 évre az OTP Egészségpénztárban, visszaigényelheti a lekötött összeg 10%-át (a lekötés évében, az arról benyújtásra kerülő éves adóbevallásban), a befizetés után járó 20% adó-visszatérítésen túl, a maximális 150 ezer Ft adó-visszatérítés kereten belül. Tehát ha van olyan egészségpénztári egyenlege, amit nem tervez a közeljövőben felhasználni, akkor érdemes lekötni azt.

Lekötést 2 módon kezdeményezhet

• a Rendelkezés lekötésről nyomtatvány kitöltésével és Pénztár részére történő megküldésével (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online beküldve)
• OTP Portálon keresztül (Számlaadatok / lekötések menüpont )

Amit a lekötésről tudni kell

• A lekötés minimális összege: 10.000 Ft, Portálon keresztül 1 000 Ft
• A visszaigényelhető összeg összesen legfeljebb: 150.000 Ft.
• A lekötés időpontjának kezdete nem lehet korábbi, mint a lekötésről történő rendelkezés Pénztárhoz való beérkezése utáni 5. banki nap (amennyiben a pénztártag nem határoz meg későbbi kezdő időpontot).
• A lekötés futamideje: legalább 24 hónap.
• A lekötés (beérkezésének) tárgyévi határideje (hogy igénybe vehesse a lekötött összeg után járó 10% adó-visszatérítést a lekötés adóévében):
  - nyomtatvány beküldésével: karácsony előtti utolsó munkanap (12 óra)
  - OTP Portálon keresztül: az év utolsó munkanapja (12 óra)

Miért érdemes lekötnie pénzét az OTP Egészségpénztárban?

• A bankok által fizetett kamatok jelentősen lecsökkentek, de bármely más befektetés hozama is alacsonyabb mostanában. Az OTP Egészségpénztár megoldása tehát igen kiemelkedő és megtérülő, hiszen a pénztárban 2 évre lekötött összegeket – az elért hozam felett – az állam további 10% adó-visszatérítéssel támogatja (a maximális 150 ezer Ft adó-visszatérítés kereten belül).
• Az OTP Egészségpénztár negyedévente hozamot fizet a számlán lévő egyenlegekre, függetlenül attól, hogy az összegek le vannak-e kötve vagy sem. Ezek a kamatok az elmúlt években jellemzően alapkamatot és inflációt meghaladó mértékűek voltak az OTP Egészségpénztárban.
• Az így elért hozamot kamatadó sem terheli.

Lekötés megszüntetése

• Lekötés megszüntetéséről rendelkezhet,
  • az alábbi nyomtatvány beküldésével (aláírva, eredetiben, postai úton, vagy AVDH-val hitelesítve, online beküldve)
  • vagy az OTP Portálon keresztül. (Számlaadatok / Lekötések menüpont).

A feltörési igény beérkezését követő munkanapon visszakerül az egyéni számlára a lekötött összeg. Amennyiben a lekötött összeget részben töri fel, az a teljes lekötött összeg feltörését jelenti. A futamidőn belül feltört összeg után járó adókedvezményt 20%-kal növelten kell az adóévre vonatkozó adóbevallásban bevallani, valamint az adóbevallás benyújtására előírt határidőig megfizetni.